Wirtschaftliche Unsicherheiten, volatile Märkte und steigende Zahlungsausfälle stellen B2B-Unternehmen zunehmend vor Herausforderungen. Besonders gefragt sind heute strukturierte Prozesse, um Risiken frühzeitig zu erkennen – von der Identitätsprüfung neuer Kund:innen über die laufende Bonitätsbewertung bis hin zu einem professionellen Forderungsmanagement. Wie das umgesetzt werden kann und wie Unternehmen ihre Kundenbeziehungen absichern und gleichzeitig nachhaltig gestalten können – darüber haben wir mit Christian Kramer, ESG-Projektleitung / Branchenmanager Groß- und Außenhandel bei Creditreform ─ Partner des diesjährigen ECC FORUM ─ gesprochen.
Gerade in wirtschaftlich unsicheren Zeiten wird ein solides Risikomanagement immer wichtiger. Welche Rolle spielt ein strukturiertes Onboarding neuer Kund:innen für Unternehmen – und wie können rechtskonforme Identitätsprüfungen vonstattengehen, um Risiken von Anfang an zu minimieren?
Ein strukturiertes Onboarding neuer Kund:innen spielt eine zentrale Rolle, da es von Anfang an Sicherheit und Vertrauen schafft. Ein wesentlicher Bestandteil dieses Prozesses ist der KYC-Prozess (Know Your Customer), den wir von Creditreform als rechtskonforme und effiziente Lösung anbieten. Der KYC-Prozess umfasst die Identitätsprüfung von Kund:innen, die darauf abzielt, potenzielle Risiken frühzeitig zu erkennen und gesetzliche Vorgaben, wie die Geldwäscheprävention, einzuhalten.
Insgesamt beinhaltet der KYC-Prozess drei Aspekte:
- Identitätsprüfung: Moderne Technologien wie VideoIdent-Verfahren oder hybride Identitätsprüfungen werden eingesetzt, um die Identität von Kund:innen sicher und präzise zu validieren.
- Datenerhebung und Analyse: Neben der Identitätsprüfung werden relevante Daten erhoben und analysiert, um die Bonität und das Risikoprofil der Kund:innen zu bewerten.
- Compliance und Sicherheit: Der Prozess stellt sicher, dass alle gesetzlichen Anforderungen erfüllt werden, insbesondere in Bezug auf Datenschutz und Geldwäscheprävention.
Ein strukturiertes Onboarding, das den KYC-Prozess integriert, ist essenziell, um Risiken frühzeitig zu erkennen und rechtskonform zu handeln.
Viele Unternehmen prüfen die Bonität nur zu Beginn einer Geschäftsbeziehung. Warum reicht das aus deiner Sicht nicht mehr aus, und wie kann ein kontinuierliches Monitoring helfen, Veränderungen im Zahlungsverhalten oder in der wirtschaftlichen Situation rechtzeitig zu erkennen?
Früher war es oft ausreichend, die Bonität der Geschäftspartner:innen nur zu Beginn der Geschäftsbeziehung zu prüfen, da wirtschaftliche Rahmenbedingungen stabiler waren. Heute, in einer von schnellen Veränderungen und Unsicherheiten geprägten Geschäftswelt, reicht eine einmalige Prüfung nicht aus. Wirtschaftliche Krisen, Marktveränderungen oder interne Entwicklungen können jederzeit auftreten und die finanzielle Situation beeinflussen. Ein einmaliger Check bietet nur eine Momentaufnahme, keine langfristige Sicherheit. Ein kontinuierliches Monitoring der Bonität und des Zahlungsverhaltens ermöglicht es, Risiken frühzeitig zu erkennen und zu reagieren. Mit aktuellen Daten und regelmäßigen Analysen können Unternehmen ihre Geschäftsbeziehungen aktiv steuern und Risiken minimieren Automatisierte Prozesse und Updates schaffen Kontrolle und ermöglichen fundierte Entscheidungen – für nachhaltigen Erfolg in unsicheren Zeiten.
Ein professionelles Forderungsmanagement ist ein zentraler Hebel für Liquidität und Stabilität. Welche Strategien empfiehlt ihr Unternehmen, um offene Forderungen gezielt abzusichern und gleichzeitig Kundenbeziehungen nachhaltig zu gestalten?
Wir empfehlen präventive Maßnahmen und aktive Inkassostrategien, um offene Forderungen abzusichern und Kundenbeziehungen nachhaltig zu gestalten. Konkret heißt das:
Präventiv: Bonitätsprüfung vor Geschäftsaufnahme, klare Vertragsbedingungen und kontinuierliches Monitoring der Bonität bestehender Kunden, um potenzielle Risiken zu minimieren
Aktiv: Strukturierte Mahnprozesse und professionelle Inkassodienste sichern Zahlungen und respektieren Kundenbeziehungen.
Nachhaltig: Kommunikation auf Augenhöhe und flexible Lösungen stärken Vertrauen und Zusammenarbeit.
Worauf freust du dich bei unserem diesjährigen ECC FORUM – bei dem ihr als Partner vertreten seid – am meisten?
Das ECC FORUM ist für uns eine großartige Gelegenheit, uns mit Expert:innen und Entscheidungsträger:innen aus verschiedenen Branchen auszutauschen. Besonders freuen wir uns darauf, unsere innovativen Lösungen und Ansätze für ein effektives Risikomanagement und Forderungsmanagement vorzustellen.
Darüber hinaus bietet das Event eine ideale Plattform, um neue Impulse zu gewinnen, aktuelle Trends zu diskutieren und wertvolle Kontakte zu knüpfen. Als Partner des Forums schätzen wir die Möglichkeit, aktiv zur Gestaltung des Programms beizutragen und gemeinsam mit anderen Teilnehmenden die Zukunft der Wirtschaft zu beleuchten.
Wir freuen uns auf inspirierende Gespräche, spannende Vorträge und die Chance, unsere Expertise einzubringen, um Unternehmen in unsicheren Zeiten zu unterstützen.
